sexta-feira, 29 de setembro de 2017

Balancete Relampago ( Setembro)




Aporte: R$ 2.300
Proventos: R$ 917,49
Variação: + R$ 22.612,30
Lucro mensal: + R$ 20.312,30
Rentabilidade Mensal: 7,88%
Rentabilidade Anual:30,96%
Ibovespa 2017 : 23,36%



                                                                     Sessão Ações


                                                                       Sessão FII



                                                            
              
 
       

                                                                     Consolidado




sábado, 23 de setembro de 2017

Ranking de renda passiva ( Agosto)

                                                    Ranking de renda passiva ciclo 2017
                
                                                                
 



Divisão dos Magnatas

Destaques do mês:
- Viver de dividendos e Rendimentos avançou uma posição.
- Investidor precoce avançou uma posição.


                                                            

                                                               Lorde Heavy metal
                                                     


     Nosso compatriota heavy metal continua fazendo aportes nababescos e atingindo cifras cada vez  mais robustas em sua carteira. No ultimo mês heavy metal atingiu a incrível marca de 211.938,42 de renda passiva acumulada no ano, ou seja quase empatou com a renda somada de todos outros participantes do ranking que possuem um montante acumulado no ano de 248.473,00.
      Recentemente Heavy metal comentou em seu blog que esta se  preparando para investir fora da banania : Resumo da obra, pretende deixar um pouco do seu patrimônio fora das garras do governos populistas da América latrina mitigando um pouco do fator risco país.

                                                               Santo Poupador
                                                                       


      Santo poupador continua  disparado no segundo lugar com um montante de 82.526,32 consequentemente deixa nosso amigo viver de masturbação na rabeira da Mobilete. Ao que tudo indica santo poupador continuara com aporte forte e robustos que devem alçar sua renda passiva para estratosfera nos próximos anos, santo possui a maior carteira de fundos imobiliario da blogosfera com um valor acumulado até o momento de R$  1.500.118,99.


                                                           Viver de construção




          Viver de construção atinge o montante de  72.478,38 de proventos no acumulado do ano, cabe ressalta a choradeira por causa dos pequenos aportes de "20 mil reais" coitado do nosso amigo viver de construção, com  estes aportes não vai atingir a IF nunca.   A estratégia dele continua mesma coisa de sempre: foco no aporte e rentabilidade fica em segundo plano, até quando ele vai sustentar este  aporte  balísticos é uma grande incógnita.
     

                                                                   Pobre japa

              


       Nosso amigo pobre japa continua nas mutretagens da frugalidade , consequentemente vem auferindo aportes volumosos e consistentes que devem fazer sua carteira disparar nos próximos meses, na contra mão dos aportes volumosos  pobre japa vem sofrendo um pouco com a queda juros, lembrando que  grande parte do seu patrimônio se encontra em renda fixa.  Apesar da estratégia conservadora de pobre japa seus grandes aportes devem fazer toda diferença nos próximos dois anos.
   Pobre japa acumula no um montante de 17.299,30 o que garante a terceira colocação no ranking geral de renda passiva.

                                                                   Piloto  Investidor
                                                                        



      Na ultima posição do ranking dos magnatas se encontra nosso amigo piloto investidor com acumulado em proventos de  11.941,99 a.a, cabe ressaltar que no  mês corrente piloto  continua com algumas mutretagens em lançamentos de opções,  é evidente que piloto quer remunerar sua carteira com trades malucos, adiante prevejo uma briga intensa entre viver de rendimentos e piloto  de investidor pela ultima vaga no ranking dos magnatas.

                                                             Divisão dos executivos

                                                                      
                             
                                                    Viver de dividendos e rendimentos

                                

   Viver fez uma grande tacada em unip6 quando ninguém no mercado acreditava na empresa, consequentemente foi mais um dos agraciados pelos dividendos extraordinários pagos no mês corrente, isso fez com que sua renda mensal de dividendos foste 3 vezes  maior que o habitual garantido assim  sua entrada  para elite da divisão dos executivos com um acumulado de 11.290,03 em proventos no ano base.

                                                                Investidor precoce
                                                                       


       A coceira habitual no ânus  dos empreendedores  fez com que nosso amigo precoce fizeste  mais  um resgate de seu patrimônio para investir na republica soviética  do Brasil, ainda custo entender porque trocar saúde por dinheiro e ainda correr todos riscos inerentes a estes negócios bostileiros mal   ADM e excessivamente tributados, pode ser que com o tempo eu tenha ficado covarde, principalmente nos últimos anos , mas  prefiro gerenciar uma carteira de investimentos aportando  uns 30 mil a.m do que entrar com milhões  com empreendimento direto no Brasil, alguém conhece algum biboca com 30% de lucro líquido sobre faturamento mensal? Eu custo encontrar esta bibocas no brasil, ademais o governo aqui é tão burro que nem cobrar imposto consegue,  auditores da receita e os legisladores brasileiros são uma piada  no que tange legislação tributação ao prover ferramentas úteis para facilitar abrir ou fechar uma empresa, quanto mais vídeos sobre empreendimento em  países de primeiro mundo assisto mais me revolto com a situação soviética brasileira,  diga-se de passagem até na Rússia é mais fácil abrir & fechar e apurar impostos do que no Brasil.   Agora vamos ao que interessa : Precoce atingiu no ano um acumulado de 10.167,37 em proventos.

                                                            Mestre dos dividendos




   Continuo sendo ultrapassado pelos participantes do ranking  por estar sacrificando momentaneamente renda em troca de patrimônio, com as ultimas incursões em ações voltarei a comprar FII de papel&Ações de elétrica afim de proteger minha carteira nos próximos anos por não acreditar que esta alta toda na Bovespa vá se sustentar num período superior a cinco anos sem que ocorra mudanças estruturais profundas no bostil , agora é a  hora de ser  mais conservador e montar uma hedge efetivo para carteira, afinal  estou comprado na baixa e só resta carregar minha carteira de dividendos colhendo frutos da estratégia e fazendo alguns trades esporádicos.

    Minha carteira vai se tornar mais conservadora daqui em diante  afinal a margem de segurança nos ativos diminuiu sensivelmente. Acumulado no ano: 9.879,11.


                                                                    Beto fiscal


   Beto fiscal se encontra desolado com últimos acontecimentos na vida pessoal, quase sempre quando vivenciamos estes acontecimentos  e  pensarmos em desistir lembraremos de antemão do compatriota wilson que morreu afogado no mar sem desistir de seus objetivos a longo prazo.
     No que tange a investimentos beto por estar com grande  parte alocada em ações boa pagadoras de dividendos vem sofrendo com pagamentos irregulares das mesmas, no ano beto acumula um montante de 6.620,22.


                                                              Divisão dos Empregados
                                                                          ADP
                                  
    Nosso amigo ADP continua se desfazendo de grandes posições em ações para constituir reserva de emergência constituindo reserva para entrar  no próximos clash da bola , consequentemente sua renda passiva de ações&fundo imobiliários vem se contraindo mensalmente já  que o mesmo não contabiliza ganho patrimonial em renda fixa, no ano ADP acumula um montante de 4.900,67 em proventos.

                                                      Funcionário público Investidor
                                                                              

   Nosso amigo parasita esta fazendo sua parte ao investir pesado em sua carteira previdenciária mensalmente frutos de seus aportes parrudos e constantes, no que tange ambiente da repartição&Conta públicas funcionário já se encontra aflito por enxergar o trem descarrilando nos próximos anos, até o momento funcionário público dispõem de 3.762,92 em proventos acumulados no ano.




                                                                  


                                                               Marujo investidor

   Marujo deu uma pausa nos aportes o que deve comprometer seu desempenho nas próximas rodadas, nesta rodada ele manteve recém conquistada para o Zé  ninguém, no ano marujo acumula um montante de 3.023,16 em proventos.

                                                                       Zé  Ninguém


                                                     




                                                                

Nosso amigo Zé continua sem aportar apenas reinvestindo proventos mensais, sendo assim seu desempenho anda muito baixo, consequentemente Zé  deve sofrer investidas violentas por parte dos outros participantes na divisão dos empregados, no ano base  Zé acumula um montante de 2.793,72 em proventos.


                                                                 Viver de FII

    Gaúcho continua avançando sobre outros competidores com seus aportes implacáveis e adiante  observaremos sangue jorrando das jugulares de marujo & Zé caso a frequência de aportes de gaúcho continue forte  nos  próximos meses, no ano gaúcho acumula um montante de 2.494,58.


                                                                    Divisão Estagiários

             
                                                              Cowboy investidor




                                                          

    
Cowboy investidor avança sobre participantes do ranking como um trator, não demora muito para cowboy conseguir conseguir pleitear  novas posições!  este é um daqueles participantes que deve crescer nos últimos  meses  devido ao seu grande poder de aporte,consequentemente deve adquirir bases para sustentação de seu padrão de vida em níveis frugais visando alçar  posições de destaque no ranking posteriormente, no ano  cowboy acumula um montante de 1.909,30 de renda passiva.


                                                                 Soldado do milhão

                                                                                     

         Soldado fez alguns aportes  interessantes nos últimos meses e chegou a incrível marca de 1.161,33 de proventos acumulados no ano, nada mal para quem esta sofrendo para manter sua biboca funcionando em meio a maior crise da ultima duas décadas.
                                                               
                                                               Micro investidor nerd
                                                                              
Não postou no mês corrente: No ano micro investidor nerd acumula um montante de 989,17 em
proventos.


                                                                   Pobre sofredor





    Continua resistindo friamente na faixa de Gaza carioca a todas as mazelas bostileiras como: Estatismo, Altos impostos, Infla estrutura decante, cultura decante, corrupção, violência, endividamento recorde do rio de bosteiro , dependência de commodities etc
     No que tange investimentos mais uma vez mostrou a que veio e conseguiu breve  avanço na sua renda passiva anual acumulando um montante de 536,78 no base.



                                                                  Steynd B                                            


    Continua lutando contra seus passivos intermináveis : Prestações, carro etc  Este aqui fez tudo ao contrario, ou seja primeiro se endividou para depois começar acumular dinheiro, não vejo grande alavancadas nos aportes enquanto não diminuir este padrão de vida absurdo, no ano Steynd acumula um montante de 102,10 em proventos.


                                                     Estatísticas do Ranking

                                       

                                  

quarta-feira, 13 de setembro de 2017

Giro de mercado, Zé mobral e Matrix.

     Neste mês dada euforia generalizada no mercado de FII&Ações fiz mais uma das minhas famosas arbitragens de valor.  Aproveitando desempenho operacional abaixo da  média de um FII de minha carteira fiz  uma troca pontual por uma empresa com bom valuation na bolsa  a fim de aproveitar um grande upside na empresa  advindo dos próximos exercícios, tão logo este resultado venha se materializar pularei fora da operação por não  acreditar que seja uma empresa para buy&holder passivo.

  A operação até o momento me rendeu 10% = 2 mil reais em valores atualizados até este momento,  tenho range de no mínimo 45%, ou algo em  torno de 10 mil reais no mínimo para fechar a posição gradualmente e retornar para um ativos geradores de caixa em busca de outras oportunidades.


    As opções de empresas descontadas estão ficando cada vez mais raras, felizmente aguardo alguma melhora no lucro operacional para o próximo exercício  para aplicar algumas das minhas estratégias no mercado de capitais.

  Este ano apresentei um Incrível desempenho da carteira : 28,15%  OBS:  se continuar nessa pegada mesmo índice "Ibobesta" ficando estacionado durante cinco meses , muito provavelmente minha carteira deve alcançar a incrível marca de 35% a.a, obviamente que esta marca esta condicionada ao  índice se manter  nos níveis atuais e  posteriormente venha receber alguns dividendos provisionados até o final deste ano.

                                              Estratégia com selo Barsi de qualidade.         
              

   
                                                                                                                               
     Para  iniciantes não recomendo nada do que estou fazendo por aqui , por acreditar que é preciso certa maturidade e conhecimentos um pouco mais aprofundados de valuation, contabilidade , economia.

 Cabe ressaltar que meus  modelos operacionais não são muito sofisticados e podem ser encontrados nos seguintes livros.

Graham aprova estratégia do mestre





Iniciante
Investidor  Inteligente ( Benjamin Graham)
O jeito Peter Lynch ( Peter Lynch)
Faça fortuna com ações ( Décio Bazin)


Intermediário:
Security Analysis ( Benjamin Graham)
Warren Buffet e analise de balanços ( Warren Buffet)
Investindo em Small Caps (  Anderson Lueders )


Avançado
Valuation:Como precificar ações ( Alexandre Póvoa)
Valuation: Como avaliar empresas e Escolher as melhores ações ( Aswath Damodaran)



      Algum dia farei  posts específicos falando sobre modelos operacionais que uso  devidamente testados e aperfeiçoados por minha persona no mercado de capitais tupiniquim.
     Por hora estou mais interessado em validar minhas teorias com prática,  posteriormente continuarei a postar  resultado pelos próximos exercícios até que atinja meus objetivos primários no mercado de capitais,  500 mil reais nos próximos 3 anos.

Existe 3 tipos de empresa na minha estratégia:

Perpetuas: Empresas & fundo de investimento imobiliario ao qual só vendo em duas situações:
- Perda de fundamentos
- Precificação exagerada ( Bolha)
Racional:   Meu foco nestes ativos sempre foi  alocar lucro feito em ativos descritos abaixo como forma de proteger capital e aumentar participação em valor.

- Empresas&fundos de segunda linha: Embora possuam fundamentos sólidos podem ser vendidas para  obter maior desempenho em ativo sub precificados ou comprar valor nas empresas perpetuas.

- Empresas sub precificadas: Compro baseado em modelos de valuation , vendo estas empresas quando atingem meu preço alvo, também posso vender por  perda fundamentos ou  melhores oportunidades  no mercado de capitais.

                                                 Zé Mobral a lenda viva da blogosfera

                                                                 

     Notas: Uma das figuras icônicas a qual me inspirei num  passado recente na blogosfera é o saudoso blogueiro Zé  Mobral , felizmente  tive uma breve troca de ideias no mês passado com tal figura antológica por meio de post no blog capitalismos, neste breve post Zé  me  confidencio que esta próximo de atingir seu primeiro  grande sabugo, isso tudo depois de sair do limbo  cinco anos após ter fechado seu  blog, na época Zé  apresentou um desempenho operacional de fazer tremer qualquer marmanjo na blogosfera.

                                 Zé assim como eu possui algumas características: 



 - Ganha mal e faz sacrifícios para aportar todo mês seu parco dinheirinho.
 - Busca estratégia ativas no mercado com objetivos claros de  maximizar seu dinheiro.
 - Possui uma taxa de frugalidade acima da média para seu padrões.
 - Saiu do nada e conseguiu obter  uma modesta  quantia no mercado de capitais ( 233 mil na ultima postagem que tive acesso ), tudo isso  sem possuir aportes robustos como grande  maioria do milionários da blogosfera.

  Conselhos do mestre para iniciantes na bolsa de valores, frugalidade , liberdade financeira etc



                                                                           
Abraços

quinta-feira, 7 de setembro de 2017

Mestre Asset

                                             Benchmark da carteira Mestre dos dividendos.

Período analisado: 29 meses
Aportes Acumulados : R$ 168.524,71
Aportes mensais: R$ 5.811,19, ( OBS): Aporte inicial foi fruto de acumulo em períodos anteriores ao inicio da apuração da carteira, sendo que a  média de aporte mensais do período quando descontado este grande aporte inicial é de parcos R$ 2.500 reais a.m.
Dividendos acumulados: R$ 23.385,76
Dividendos mensais: R$ 806,40
Lucro Acumulado: R$ 97.475,29
Lucro mensal: R$ 3.361,21
 Patrimonial em valor de mercado: R$ 266.000,00
 Rentabilidade no período: 57,84% 
Rentabilidade A.M: 1,99%



                                               Tabelas comparativas de indicadores

    

                                                   Estratégia usadas no período

Pefil do investidor: Value Investing
Estratégias usadas no período: Precificação, Valuation. arbitragem de valor.

Livros recomendados no período:

 Investidor Inteligente ( Benjamin Graham)
O jeito Peter Lynch de investir ( Peter Lynch)
Valuation como precificar ações (Alexandre Póvoa)

OBS: Período curto  para analise mais aprofunda sobre as estratégias adotadas até o momento, recomendo pelo menos cinco anos de controle para auferir uma amostra de comparação mais consistente.

Abraço