segunda-feira, 31 de agosto de 2015

Balanço Patrimonial agosto de 2015


Resumo da posição FII
                                                       Resumo da Posição TD

                                                  Rendimento TD Líquido.
                                                         LFT X IPCA
                                                Rendimento Real TD.
                                                  FII Valorização das Cotas.
                        Rentabilidade pelo sistema de Cotas FII e Tesouro direto.
                                                    Carteira consolidada.
                              Rentabilidade Geral pelo sistema de cotas.
Primeiro mês no vermelho, considerando toda conjuntura macroeconômica instalada na republiqueta das bananas, estou no lucro perante blogueiros com alta exposição na renda variável.
Títulos prefixados oscilando para baixo em minha carteira, logo depois de mais uma rodada no aumento de dívida pública, superavit negativo, balança comercial afundando, incompetência política e cambio depreciado.
Nosso governo se  volta ao endividamento futuro para cobrir o déficit fiscal nas contas públicas, caros leitores nesses momentos se mantenham líquidos.
O furacão nas contas públicas é de abalar qualquer um!
Avisto títulos prefixados pagando algo em torno de IPCA + 8%, o difícil é acreditar que nosso governo ira conseguir estabilizar nossa dívida aumentando endividamento. KKKKK
Particularmente não comprarei mais títulos públicos, minha estratégia atualmente é completar minha alocação em  FII até o final do ano, independente das taxas do tesouro direito.
Particularmente uma estratégia para longo prazo " compra de vacância" apimentando minhas carteira  com algumas promessas futuras!
Próxima postagem: Aporte mensal setembro +  Resumos dos dividendos Agosto!





quinta-feira, 27 de agosto de 2015

Tabela ilustrativa Lucros&Prejuízos em FII.


Tenho observando muitos iniciantes na bolsa correlacionando FIIS com renda fixa.
Para desmitificar  um pouco da mística em torno dos FII , Construi uma tabela ilustrativa mostrando como funciona dinâmica no mercado de FII.
Observe: A variação nas cotações dos ativos comparados com seu preço médio de aquisição.
Agora imagine que você tenha montado posições em 2012  no topo histórico do IFIX: Comprando cotas Sobrevalorizados no IPO com RMG.
Farei alguns estudos adiante comparando compras nos topos históricos do IFIX + rendimentos distribuídos pelos FIIs no período de analise.
Não se engane com  cantos de sereia , estudar FII é tão complexo quanto ações.
Outro fator a se considerar: O Giro em FII sempre foi caro, custo de 20% sobre lucro líquido:
Não há isenção sobre negociação abaixo de 20 mil reais!
Pense muito antes de montar um carteira de FII para longo prazo, não se abale com quedas repentinas nas cotações dos FII ou aumento de Vacância, tudo isso faz parte do negocio.
Inclua na suas contas uma possível tributação de 15% sobre proventos futuros, quando nossa  indústria de FII for mais robusta,  se igualando com a indústria de reits americanos.
Neste cenário  nosso governo tenderia a  tributar nossos amados proventos.
Saiba que por hora existe uma isenção de  tributação, pela baixa liquidez, alto risco e histórico recente deste investimento no mercado brasileiro.
Além do mais nosso governo conseguiria  arrecadar algo em torno de 500 milhões tributando todos FII existentes no mercado nacional.
  Uma quantia ínfima diante de déficit fiscal governamental:Caso isto venha acontecer em uma indústria ainda iniciante, tenha certeza que tiraria toda atratividade do investimento perante o mercado acionário.

FII devem ser pensados para horizonte de longo prazo!  não há garantia alguma que FIIs iram superar a renda fixa no período de analise.
Alguns fundos mais antigo de 2000 em diante tem conseguido ganhos expressivos de valorização muito além da renda fixa e até mesmo ações,porem dada conjuntura atual não há garantias que a indústria nacional de  FII obtenha valorização expressiva como em anos anteriores, ainda sim tenho apostado em uma janela de 10 anos para próximo ciclo imobiliário.
Por hora vamos tentando sobreviver ao mercado tupiniquim, governos corruptos e  inflação de quase 2 dígitos.
Bons estudos!






sábado, 22 de agosto de 2015

Resumo dos proventos "JULHO"

                                    Resumo dos proventos definitivo "JULHO"
                                  Aumento exponencial de dividendos Mês a Mês.

                                                 Total de proventos por Fundo.
Resumo da meta atualizado:
Condomínio: R$ 280,00 reais
Tempo estimado: Auferir dividendos suficientes para suprir o primeiro item da lista "2 Meses"
Inflação estimada no respectivo item  para 2016: " de R$20 até 40 Reais".
Padrão ideal para suprir a meta + inflação do período : R$ 320,00 reais




quarta-feira, 12 de agosto de 2015

STF propõe reajuste de 41,47% para servidores do Judiciário.

                                                       Quem vai pagar a conta?

Aumento de 16,38% no salários de ministros de 33 mil para 39 mil neste caso, o valor já valeria a partir de janeiro de 2016.
O presidente do STF Ricardo lewandoski, negou que o aumento de salário de ministros teria um efeito em cascata nas folhas de pagamento do governo.
O mesmo energúmeno que se diz ser contra propriedade privada!
Ainda tenho que ouvir um bando de brasiloides acéfalos defendendo um estado agigantado cada vez mais ineficiente.
Pior ainda é acreditar que PSDB , PMDB partidos de centro esquerda populista seriam a solução para nosso problemas, "Faz me rir"
O Brasil sempre foi  caso perdido, nossa  questão sempre foi cultural, principalmente com uma cambada de professor marxista lecionando em  universidades, aliados a uma geração de vagabundos na USP, todos defendendo ideais socialistas, "só pode dar merda".

O governo decidiu aumentar a contribuição sobre lucro líquido (CSLL) a ser pago pelas instituições financeiras subindo dos atuais 15% para 23% - e não 20% como proposto inicialmente.Além disso, o benefício fiscal da dedução do imposto de renda,dos recursos distribuídos sob forma de juros sobre capital próprio ( JCP) será reduzido gradualmente até 2017.
A medida provisória 675 ou MP também atinge a ambev, ao reduzir reduzir os créditos tributários gerados na produção de refrigerantes e concentrados na zona franca de Manaus (AM).
Quem será que vai pagar a conta?
Fica a reflexão se você tem condições de cair fora do Brasil não perca tempo!
Infelizmente ainda não tenho condições , porem estou cada vez mais inclinado a iniciar um projeto para investir em reits americanos.
Ainda estou estudando abrir uma conta nos EUA em um banco comercial e consequentemente em uma corretora de valores, se é para ser tributado que seja em um pais decente.
Neste chiqueiro chamado Brasil estou cada vez menos inclinado a investir, me arrependi profundamente de emprestar dinheiro ao governo via tesouro direto, vou parar de comprar títulos para não financiar estes governos populista e asquerosos.







sábado, 8 de agosto de 2015

Mercado de FII volta a refletir relidade macroeconômica nacional.

Depois de uma alta inflada pelos pelos grandes players no mercado, o mercado secundário de FII retorna a realidade macroeconômica com tendência evidentes para aumento vacância, revisionais negativos nos contratos vigentes, tudo isso aliado aos laudos negativos em imóveis ao final do período de analise.
O preços das cotas inflados por uma mini bolha sustentada por grandes fundos de pensões começa a se desfazer.
Os preços dos ativos retornando a realidade macroeconômica de um futuro de incertezas em território nacional.

Observe que o mercado retoma a tendência de baixa depois de uma alta expressiva que foi alimentado por grande volumes.
Aguardo novas entradas em ativos descontados  adiante, aumentando participação em determinados imóveis alvos em minha carteira.




quarta-feira, 5 de agosto de 2015

Resumo das Compras em Agosto.

Mestres dos dividendos ataca novamente.
Aporte do Mês R$ : 3,300,00
Resumo da estratégia: Compra de vacância
  Enquanto vários investidores estão fugindo do setor de lajes corporativas avisto oportunidade para longo prazo, em  alguns estudos recentes identifiquei  boas oportunidades no mercado secundário com metro quadrados em fim de feira.
  Apimentei minha carteira de FII com alguns venenos e promessas futuras, não recomendo seguir minha estratégia pois ela depende de inúmeros fatores! Principalmente como vai se encontrar a perspectiva futura e conjuntura macro econômica nesta região com excessos de lajes corporativas e oversupply.
  Acredito que depois 5 ou 10  anos  de absorção bruta nesta região, poderemos avistar alguma perspectiva para o mercado imobiliário, resumo a estratégia é para longo prazo!
 Posso amargar 2 ou 5 anos de cotas no chão , porem como penso para longo prazo avisto boas entradas nesses imóveis nos próximos meses.
Minha carteira se encontra equilibrada e devido a este fator tenho tomado risco no mercado secundário comprando estoque de vacância e metro quadrados descontados, tudo isso sem afetar negativamente meu fluxo de caixa.
Acabo de completar 12 ativos, minha carteira teórica tem 16 ativos, estudei diversos ativos durante muitos meses:  Prospectos ,  calculo de metro quadrado, gestores, conjuntura econômica e perspectiva futura..
Aconselho fortemente antes de investir em algum FII que passe por todo este ritual para balizar toda decisão racionalmente.
Resumo da Obra tenho perfeito conhecimento de cada imóvel de minha carteira de FII além de ter trabalhado pessoalmente em pelo menos 4 FII de minha carteira, apenas este fator me garante certa vantagem competitiva para confiar no que estou investindo para longo prazo.
Segue o resumo das compras:
TBOF11 33 Cotas a mercado: Valor de R$ 52,44 Reais Totalizando um montante de R$ 1730,00 reais.
TRNT11 10 Cotas  a mercado: Valor de R$ 171,85 Reais Totalizando um montante de R$1718,50 reais.
Obviamente peguei TBOF a 52,44 com 42% de taxa vacância.
Um perfeito Triple AAA para empresas de alto padrão.

O preço que paguei pelo metro quadrado é extremamente convidativo, aguardo novas entradas neste ativo nos próximos meses.

                                                    Resumo da Posição.
 
Carteira consolidada com aporte atual.

                                                             Evolução dos dividendos Mensais.
                                                          Resumo dos proventos 2015.
Objetivos: Meta atual produzir um ativo para cada passivo acrescido de inflação no período de analise.
Meta atual: Condomínio R$ 265,00 Reais em média.
Status atual : Em andamento!
Próximos  FII  na carteira Mestre dos Dividendos: SHPH11, HGBS11, HGLG11 e BBRC11 completando um total de 16 ativos e finalizando todos os FII de minha carteira teórica.
Adiante guerreiros das finanças!